您好,欢迎来到天安财富登陆 | 注册2024年12月07日天安微博设为首页|加入收藏|网站导航

理财规划含义:指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老保险规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系,以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想,早日达到财务自由境界的过程!
理财规划目的:
★帮助您明确财务需求及目标,进行更好决策;
★您提供资料并基于一定假设、综合考虑制定;
★您状况和目标可能变化,需定期评估及修订。
 

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一 金融理财综合规划报告 1.家庭综合理财规划报告/书 ¥5.0万元/份/年 规划案例 二 金融理财专项规划报告 1.个人/家庭风险与保险规划 ¥2.0万元/份/年 规划案例 2.个人/家庭金融及投资规划 ¥2.0万元/份/年 规划案例 3.个人/家庭税收与遗产规划 ¥2.0万元/份/年 规划案例 4.个人/家庭退休及福利规划 ¥2.0万元/份/年 规划案例
固定收益信托
固定收益信托特点: ★收益固定:年化8.0~12.0%;
★期限固定:12月/18月/24月;
★投资起点:100万或300万起。
固定收益信托原理: 固定收益信托产品是指由信托公司发行、收益率和期限固定的信托产品;融资方通过信托公司向投资者募集资金,并通过将资产(股权)抵押(质押)给信托公司及第三方担保等措施,保证到期归还本金及收益,俗成称“固定收益信托”!

基金专项资管
基金专项资管特点:

发行主体:公募基金全资子公司
监管机构:中国证监会
收益期限:收益/期限固定、100万起!

 



 

基金专项资管原理:
基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对特定客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。
基金资管与信托的异同:1.持牌金融机构:基金资管由基金全资子公司、信托由信托公司;2.政府职能监管:资管是证监会、信托是银监会;3.项目均有小额:基金资管200个、信托50个。
 
券商专项资管
券商专项资管特点:

发行主体:证券公司
监管机构:中国证监会
★产品特征:一般1年以上、100万起、风险比信托略高。

券商专项资管原理: 券商专项资管是指证券公司作为资产管理人,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为。
券商资管与信托的异同:1.均为持牌金融机构:券商资管由证券公司发行、信托由信托公司发行;2.均受政府职能监管:资管是证监会监管、信托是银监会监管;3.每个项目均有小额:券商资管是200个名额、信托是50个名额。
期货专项资管
期货专项资管特点: ★发行主体:期货公司;
★监管机构:中国证监会;
★产品特征:一般1年以上、100万起。
期货专项资管原理:  期货专项资管是指期货公司作为资产管理人,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为。
期货资管与信托的异同:1.均为持牌金融机构:期货资管由期货公司发行、信托由信托公司发行;2.均受政府职能监管:资管是证监会监管、信托是银监会监管;3.每个项目均有小额:期货资管是200个名额、信托是50个名额。
契约基金
契约基金特点: ★安全保障:三方协议(投资人、管理人和托管人);
★投资要求:100万、不超200人;
★运行特征:管理人负责经营和运作、托管人保管基金资产!
契约基金介绍: 契约基金是基于一定的契约原理而组织起来的代理投资行为,由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立,投资人的权利主要体现在基金合同的条款上,而基金合同条款由基金法律所规范。管理人发行基金份额的方式来募集资金,负责基金的经营和管理运作;基金托管人则负责保管基金资产,执行管理人的有关指令,办理基金名下的资金往来;资金的投资者通过购买基金份额,享有基金投资收益。
阳光私募基金
阳光私募基金特点:
★追求绝对的正收益
★股票比例投资灵活
★私募基金操作灵活

 
阳光私募基金原理:

阳光私募基金是借助信托公司平台发行,经过监管机构备案,资金由银行托管,并定期公示业绩和运作报告的投资于证券市场的产品。
阳光私募基金安全性
        阳光私募基金的运作模式和公募基金基本相同,资金由银行托管,证券由交易券商托管,投资指令由投资顾问及私募管理人完成,通过这样的结构可以充分保证阳光私募基金的资金和证券的安全。

PE股权投资
PE股权投资特点:
★期限较长:3+2年或5+2年;
★浮动收益:一般年化20.0-30.0%;
★门槛较高:300万、500万或1000万起。
PE股权投资原理:
PE即Private Equity,狭义PE投资指从非公开的高端私人渠道募集资金,主要投资拟上市公司股权,并期待以被投资企业上市或溢价转让股份而获得资本收益的投资(中国PE主要指此类投资);广义PE则涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资,包括种子、初创、发展、扩展、成熟和Pre-IPO等时期。
 
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序号
产品名称
热门机构
投资方向
募集规模
投资期限
投资门槛
每百万天安积分
1
金融市场
4.0亿
6年
500万

6000¥

2
非上市企业
0.5亿
5年
300万

6000¥

3
非上市企业
10.0亿
5年
100万

6000¥

4
非上市企业
0.5亿
5.0年
300万

6000¥

5
非上市企业
0.5亿
5.0年
100万

5000¥

商业保险
商业保险特点:
★有益补充:弥补社会保险的不足;
★合同关系:平等自愿、协商范围;
★资产传承:避(遗产)税、避债;
商业保险介绍: 商业保险是指通过订立保险合同运营,以营利为目的的保险形式,由专门的保险企业经营:商业保险关系是由当事人自愿缔结的合同关系,投保人根据合同约定,向保险公司支付保险费,保险公司根据合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者当被保险人死亡、伤残、疾病或达到约定的年龄、期限时承担给付保险金责任;遵循自愿投保,以合同契约形式确立双方权利义务关系。
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序号
产品名称
保险机构
最高保障
保险期限
缴费方式
预定起点
每百万天安积分
1
--
终身
老人一次性缴,年轻人定投。
1000元

1.000¥

2
10万
至25岁
半年/年缴
3697元

1.000¥

3
--
终身
老年人一次性缴,年轻人定投
1000元

1.000¥

4
17.5万
1年
一次情缴清
500元

1.000¥

5
30万
7天
一次性缴清
128元

1.000¥

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