一 土地充分抵押：九华经建投及其子公司提供湘潭市国有出让土地作为抵押物，经武汉国佳房地资产评估有限公司评估，该抵押物价值为106227万元，抵押率不高于30%。
二 投资项目优质：九华经建投将资金投用于“湘潭九华示范区农机产业园（二期）”项目。该项目位于湘潭市九华示范区，总用地面积2565亩。本项目属于自身可以产生经济效益的非公益性项目，其规划目标为中国南方农业工程机械展示中心、交易中心和物流中心。
三 项目后期阶段：截止2013年12月，标准厂房与道路已经完成拆迁以及土地平整，预计2014年1月开始基坑开挖和路基工程。2014年4月标准厂房可以达到正负零，2014年8月主体结构封顶即可以销售。预计于2015年3月前完成竣工验收。

一 信托还款来源
第一还款来源
本信托计划第一还款来源为湘潭九华示范区农机产业园（二期）销售及出租收入。
1.标准厂房出售收入（50%面积出售）：120000㎡×3800元/㎡=45600万元；
2.标准厂房出租收入（50%面积出租）：120000㎡×18元/㎡/月×12=2592万元；
3.工业企业创税地方留成返还收入（以补贴收入方式返还给企业）：686.62亩×550万元/亩/年产值×0.5%赋税率×46.5%地方留成=878万元。该项目经济效益明显，第一还款来源充足。
第二还款来源
第二还款来源主要是企业的整体经营收入以及政府补贴收入。 2013年1-9月仹已经实现主营业务收入29.37亿元，预计全年突破40亿元。按照交易对手增长趋势，可以预测在信托期限内，可实现主营业务收入50亿元。
2013年1-9月，实现政府补贴收入6.73亿元，预计信托期限内可实现政府补贴收入7亿元。综上所述，在信托期限内，该企业预计可实现收入57亿元，第二还款来源充足。
二 湘潭市介绍
1.地区概况
湘潭，别称“莲城”，又称“潭城”，是全国两型社会综合配套改革试验区、中南地区工业重镇，湖南省重要的科教、旅游城市和长株潭城市群中心城市之一。现辖岳塘、雨湖两区，湘乡、韶山两县级市和湘潭县，人口密度和人均GDP均仅次于省会长沙。2011年9月，湘潭九华经济技术开发区获批升级为国家级经济技术开发区。湘潭为湖南除省会长沙外唯一一个同时拥有国家级高新技术开发区和国家级经济技术开发区的地级市，2011年，在《中国城市综合竞争力排行榜》中列全国第73位，湖南省第3位。2013年，中国社会科学院发布《2013年中国城市竞争力蓝皮书》，湘潭跻身2012年年度和谐城市竞争力第16位。2013年9月，湘潭综合保税区正式获得国务院批复，成为全国第29家，湖南第二家综合保税区。
2.财政实力
2012年湘潭市地区生产总值为1282.35亿元，增速达到12.3%；人均地区生产总值为46247元，居全省第二位；财政总收入达到122.28亿元，增长23%；城镇居民和农村居民人均可支配收入分别达到23549元和11316元，分别居全省第三位和第二位。2013年，湘潭市全市实现GDP1418亿元，比上年增长了11%；累计完成财政总收入144.72亿元，比上年增加22.44亿元，增长18.35%，高出全省平均增速5.78个百分点，在全省市州排名第三，在长株潭3市中排名第一。
三 湘潭九华经济开发区
湘潭九华经济技术开发区（以下简称“园区”）成立于2003年11月，是长株潭城市群国家两型社会建设综合配套改革试验区的五大示范区之一，也是湖南省政府批准设立的台商投资区，2011年升级为国家级经济技术开发区，2013年成功获批国家级湘潭综合保税区。该园区历经多年飞速发展，已成为湖南最具活力与潜力的工业园区，园区经济增长速度在全省园区中始终排在前列，2011年园区经济规模、经济总量已经跻身全省第四位。2013年，全区实现技工贸总收入1053.2亿元，昂首跨入“千亿园区”行列。2012年，实现财税收入18.8亿元，2013年，园区实现财税收入26亿元。

方正东亚信托有限责任公司，是经中国银监会于2010年1月23日批准重组成立的非银行金融机构。
公司股东为北大方正集团有限公司、东亚银行有限公司和武汉经济发展投资（集团）有限公司。公司注册资本为12亿元人民币，注册地为湖北武汉。公司业务范围包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托，固有业务项下存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等本外币业务，以及法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
截至2012年12月底，公司累计发行近400个信托项目、管理信托资产规模突破1200亿元，经营管理成效显著，业务基础和客户基础不断夯实。

一 信托交易结构