补充说明 |
一 还款来源
本信托计划的主要还款来源为空港新城销售收入:在考虑全部项目成本的情况下,以周边大盘平均售价高层4,400-6,400元/平方米、洋房5,400-10,,000元/平方米、别墅10,000起的售价为参考。
本项目27万平方米的高层电梯公寓、13万平方米的小高层、36万平方米的多层花园洋房和10.8万平方米的商铺,按高层3,826元/平方米、花园洋房4,560元/平方米、别墅6,840元/平方米、商铺10,000元/平方米的极低价格销售物业,两年项目销售回款收入148,499万元。在敏感性测试中,本项目销售价格下降30%,所获现金流仍能保证项目的正常运转及信托受益的偿付。
二 用款项目介绍
1.地理位置及周边配套设施
项目地处南充十二五重点发展的五大城市功能片区之一-高坪区航空港产业新城。项目距高坪机场3公里,距南充火车站7公里,距绕城高速、南广高速4公里。项目周边市政交通便利,商业、教育、医疗配套资源丰富,天来酒店(南充市唯一运营的五星级酒店)毗邻本案,距高坪区商业中心汉安广场5分钟车程,享尽未来空港新城繁华核心。
2.建设指标
项目用地面积53.1万平方米,综合容积率1.699,是该板块唯一的大型商住用地,垄断优势明显。
项目按业态设计为商住两部分:包括27万平方米的高层电梯公寓、13万平方米的小高层、36万平方米的多层花园洋房和10 8万平方米的商铺,其中商业配套定位为满足社区内业主的需求之余成为辐射周边板块的商业中心。
3.项目开发进度
项目总投资预计43亿元。项目开发用地由七幅地块组成,分四期开发,采取滚动开发模式。预计一期于2014年9月取得预售许可证,2016年4月全部竣工售罄;二、三期于2015年9月取得预售许可证,分别于于2017年4月、2018年4月全部竣工售罄。
4.周边楼盘情况
本项目周边大盘有香颂湾、万科金润华府、东方国际、紫御荣庭等,平均售价:高层4,400-6,400元/平方米、洋房5,400-10,000元/平方米、别墅10,000起。近三年南充出让地块均价在1,200元/平方米以上,城市均价已经接近6,000元/平方米(市场价格稳中有升,涨幅8%左右),成交量稳定(每年约260万平方米,土地市场供不应求)。
三 南充市情况介绍
1.基本情况
南充作为国家规划定位的成渝经济区北部中心城市,地处嘉陵江中游、四川盆地中北部,是四川省东北部的经济、文化、交通、商贸物流和信息中心。围绕建成四川省重要次级交通枢纽、成渝经济区北部交通枢纽的目标,“十二五”期间,新增高速公路里程275公里,改造国省道路800 公里,改造县乡公路2085公里。官方统计数据显示,截至20013年底,南充市主城区人口已达106万人、建成区面积达109平方公里。这标志着南充建成川东北首个特大城市,四川省政府认定的四个特大城市之一。
2.经济情况
2012年南充市实现地区生产总值(GDP)1180..36亿元,位列全省第5位,川东北地区首位;同比增长14.2%,增速比全国、全省平均水平分别高出66.4个、1.6个百分点,继续领跑川东北区域。其中,项目所在区域高坪区依托“一带、两区、三城、四镇”,今年实施的114个重点项目已完成投资80多亿元,未来3年,该区还将投入300亿元,用于产业转型升级。预计到2017年,该区GDP将达237亿元,公共财政预算收入达6.26亿元,规模以上工业销售收入达545亿元,成为川东北区域经济重要增长极和南充实现次级突破的主要支撑点。
南充市高坪区下辖的航空港产业新城,是南充市重点打造五大城市功能片区之一。航空港产业新城受用地和税收等政策激励,发展迅速。区域规划用地面积993.16公顷,规划人口规模为9.2万人,自2007年新城启动建设,完成基础设施投资40.91亿元,取得了卓著的招商成果,2011年园区实现产值突破百亿。随着航空港产业新城的产业规模逐渐成熟,落户企业逐渐增多,本案作为该板块唯一大型城市综合体,将会吸引更多的具有购买力和购买需求的区域地缘客户。 |
备注 |
一 融资企业介绍
1.项目公司介绍
项目公司成立于2013年10月14日,注册资本5,000万元,经营范围为房地产开发与营销策划。杰烽伟业及其指定合作方-上海逸合投资管理有限公司和重庆科成房地产开发有限公司分别占股34%、51%、15%。项目公司成立时间短,财务结构简单。
2.股东-杰烽伟业介绍
(1)基本情况
杰烽伟业成立于2007年2月,注册资本5,000万元,实际控制人谭绍兵现任南充市工商联常务副会长,荣膺2010、2011南充楼市年度风云人物。杰烽伟业是一家集房地产开发、策划、营销于一体的房地产开发企业,具备房地产开发二级资质,旗下拥有4家子公司。
(2)过往经验
杰烽伟业自成立以来,已成功开发项目所在区高坪区的 “新城家园”,北干道“上城雅居”和“兰山香榭”等房地产开发项目,以上楼盘均为多层物业刚需产品,且全部清盘售罄。杰烽伟业近期开发的高坪区香颂湾项目二期(15万平方米社区,主力户型76-105平方米,高附加值多层住宅)推广入市后,市场认可度和成交率都较高,保持月均销售57套的成绩,每月均进入南充前十名销售排名。
(3)财务情况
截止2013年6月,公司总资产近40,000万元,流动资产合计29,626万元,资产负债率38.7%,近年销售净利率保持20%左右,流动性和盈利能力良好。南充伟业致力于轻资产运营管理模式,过往住宅项目开发一直采用“快进快出”的高周转模式,避免了大量沉淀资金。
二 项目效果图稿 三 信托项目亮点
1.项目收益高
本信托计划不超过24个月,客户预期收益率预期年化10.5%-12%,较同类产品竞争力强。
2.资产管理人实力雄厚,地产管理经验丰富
安信信托(股票代码:600816)作为中国第一批股份制非银行业金融机构成立于于1987年,也是目前我国仅有的两家上市信托公司之一。信托业务模式上实现了从纯融资业务向资产管理转型,立足于民生工程、房地产开发领域。在已经清算的近800亿信托资产中,全部实现了到期足额无风险兑付,确保了投资人的资金安全。
3.项目区位优势明显,政府大力支持
项目落户于被喻为南充的“浦东新区”的高坪区,航空港产业新城作为是南充市重点建设的五大城市功能区,政府支持力度大。
项目自然环境优越,周边配套设施完善,升值空间大项目所在地坐拥原生态自然景观,周边的学校、医院、商业步行街等配套设施成熟,行政单位众多,如高坪区人大、政协等,区位优势明显。
4.项目具垄断优势,销售还款有保障
本项目为高坪区域内唯一的大型城市复合功能区,具有垄断优势。依托区域政策、资源、以及强势跨越的创业发展条件带来的强劲刚需,必将有巨大吸附能力,销售还款有保障。
5.多重风控保障措施,项目安全边际高
项目土地及在建工程足值抵押,交易对手及实际控制人提供连带责任担保,安信信托100%控股项目公司全程监管,多重风控措施保障,屏蔽风险。
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