1.结构化设计，保障资金安全
拓新地产、重庆恒滨建设（集团）有限公司（以下简称为“恒滨集团”）以其对项目公司2.31亿元债权及1900万元股权认购信托计划次级受益权份额（共计2.5亿元），为优先级资金提供安全垫。
2.股权质押，中融信托100%控制项目公司
项目公司将其股权质押给中融信托后使得中融信托100%控制项目公司，同时中融信托对信托资金实行全程封闭式监管，可有效规避信用与管理风险。
3.项目公司控股股东，担保方及实际控制人连带责任担保
项目公司控股股东-拓新地产、担保方重庆拓新控股（集团）有限公司（以下简称“拓新集团”）、恒滨集团及实际控制人谢贵全先生为本项目提供不可撤销的连带责任担保，并办理强制执行公证。
4.项目后期管理
中融信托将加强对销售进度、施工进度的监管，并密切关注本项目的现金流情况，保证信托资金安全。其中具体措施包含对项目公司重大投融资的决策监管权，以及不定期的对项目施工进度的调研及管理。

一 融资企业介绍
（一）拓新地产
1.项目公司设立
项目公司将由拓新地产及恒滨集团共同出资成立。项目公司初始注册资本2000万元。初定拓新地产出资1400万元成为控股股东，恒滨集团出资600万元成为项目公司小股东。信托计划进入后将项目公司注册资本将增至2200万元，信托计划持股95.45%。
2.基本情况
拓新地产成立于2003年6月30日，注册资本2亿元，房地产开发一级资质。拓新地产是拓新集团从事地产开发的全资子公司。
3.财务情况
拓新地产总资产在2013年底达到23.89亿元，在剔除预收款后资产负债率为51.05%，处于行业正常水平。公司开发规模近几年逐步扩大。截止2013年末流动资产达21.47亿元，流动比率为2.85，在房地产开发企业中较好，具有较好的短期偿债能力。2013年拓新地产的营业总收入已达5.63亿，公司经营产生的利润稳中有升，可以看出企业的实力强劲，发展稳健。
（二）恒滨集团
1.基本情况
恒滨集团创建于1992年7月13日，是一家按照现代企业制度管理和运作的大型集团企业。公司注册资本1.06亿元，年完成产值能力逾50亿元，是重庆市百强企业，全国最具成长性建筑业企业排名47位。公司具备房屋建筑工程施工总承包壹级、市政公用工程施工总承包壹级、建筑装修装饰工程专业承包壹级、机电设备安装工程专业承包壹级、土石方工程专业承包壹级等多项资质。集团下辖三家子公司和四家分公司，以重庆为中心，业务幅射重庆、陕西、四川、贵州等省市。
2.财务情况
恒滨集团作为建筑公司，截至2014年2月28日，公司总资产规模达到13.94亿元。公司实力较强，营业收入及利润稳中有升，2014年前2个月公司盈利状况良好，营业收入为4.10亿元，毛利率6.89%。净利润788万元，净利率1.92%。盈利能力与往年相比无太大出入。
二 项目介绍-重庆大渡口项目
1.基本情况
本项目位于大渡口区“十二五”规划重点改造和发展的综合城市功能区。定位于周边区域人群首置、首改的中型体量快销项目，总体设计为8栋高层和3栋小高层围合超大中庭的大间距、阔视野、特色阶梯景观的时尚商住社区。
2.地理位置
项目所处地理位置为重庆市大渡口区金桥路以东、内环高速以南、长江以西、茄子溪以北的车家坪中心区域（重钢片区原重钢五厂厂区位置）。同时本项目处于西滨路城市快速干道（2014年通车）、轻轨2号线南延伸段（2014年通车）和内环快速干道大渡口立交南出口之间，地理位置优越交通便捷，5分钟车程可碑商圈，同时目前有多路至主城各区域公交车经过项目边界车家坪公交站。
3.建设指标
本项目占地面积57845.64平方米，设计总建筑面积293274平方米（其中地上建筑面积208224平方米，地下建筑面积85050平方米）项目计划共分三批次建设，第一批次为3-5号楼，分别为3号楼小高层8100平方米，4、5号楼高层40800平方米；第二批次为小高层2号楼8100平方米、6-9号楼高层81500平方米；第三批次为1号楼小高层8100平方米，10、11号楼高层40800平方米。
4.工程进度
本项目共分三批次建设，其中第一批次计划于2014年末开工，2015年下半年主体封顶；第二批次计划于2015年年初开工，2015年下半年至2016年中旬逐楼主体封顶；第三批次1号楼计划于2015年下半年开工，2016年年中主体封顶；商业计划与2015年年初开工，中庭、地下车库计划于2014年10月开工，景观与小区内道路计划配合中庭及地下车库建设，售房部与景观计划于2015年4月初对外作形象展示并开放。
5.周边配套
项目所处细分区域为重钢板块，具体位置为原重钢5厂厂区位置。重钢板块定位于特色鲜明的综合性城市功能区，重点布局商务、文化、创意、休闲、娱乐等高附加值清洁产业，带动高档写字楼、酒店、住宅的开发，打造滨江商务居住区，营造综合城市功能区。
6.销售预测
本项目楼面地价仅为1619.65元/平方米，保守估计售价为高层8300元/平方米，小高层8800元/平方米。商业及车库参照市场水平暂保守估价为14000元/平方米、100000元/个。项目预计实现销售收入20.92亿元，扣除成本、销售税费，预计税前利润4.87亿元、税后利润3.66亿元，销售净利率17.48%，投资利润率为25.62%。总体来看，本项目收益可观，财务前景良好，还款来源充足，完全可以覆盖客户本金及预期收益。

中融国际信托有限公司成立于1987年，前身为哈尔滨国际信托投资公司。2002年5月重新登记并获准更名为“中融国际信托投资有限公司”。2007年7月，公司取得新的金融许可证，更名为“中融国际信托有限公司”。公司注册资本人民币16亿元，注册地黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33号，主要办公地为北京市西城区金融街武定侯街2号。法定代表人为公司董事长刘洋先生。
截至2012年末，公司资产规模合计超过3000亿元。

一 信托项目亮点
1.开发商实力雄厚，开发经验丰富
项目公司控股股东之一拓新地产是拓新集团旗下地产板块的子公司，拓新地产具备房地产开发的一级资质，先后在重庆本地开发了10个房地产项目及本地民生项目，总开发总面积 125万平方米（包括在建项目）。开发的项目均得到业主高度好评。其中“拓新香国城”项目是拓新地产在重庆开发的最有代表性项目之一，项目开盘既遭到疯抢，同时为了提升本项目的市场热度，还特地举办了明星演唱会来为本项目造势。
2.项目所在地理位置优越，交通四通八达，辐射重庆各大商圈
本项目近邻西滨路城市快速干道（2014年通车）、轻轨2号线南延伸段（2014年通车）和内环快速干道大渡口立交南出口之间，5分钟车程可到达大渡口步行街、15分钟车程可到达杨家坪商圈、25分钟车程可到达解放碑商圈，同时目前有多路至主城各区域公交车经过项目边界车家坪公交站，地理位置优越交通便捷。
3.风控措施完善，未来现金流充裕
本次信托计划增信措施完善，包括股权质押、销售回款资金监管、贷后项目监管、连带责任担保等。项目在信托计划存续期内预计可实现收入总计达11.06亿元，现金流充裕，安全边际高。
4.本信托计划安全边际高，抗跌能力超强，保障客户本金及收益安全
本项目楼面地价仅为1619.65元/平方米，根据测算即使项目的高层、小高层售价低至6300元/平方米（预估价格8300元/平方米）、6800元/平方米（预估价格8800元/平方米），因整体成本较低，项目仍能净盈利1.23亿元，净利率7.15%。考虑到项目所在的大渡口板块刚需较强，未来区域整体房价下行压力较小，因此
若项目出现去化困难，可以采取调整售价的方式较快的收回成本。所以该项目能较好的承受未来市场风险。
5.当地房地产市场火爆，重庆已进入各大信托公司“准入名单”
自2013年上半年重庆主城区新增批准预售面积1274万平方米，环比增长5%，同比增幅达到50%。其中商品住宅新增预售面积962.71万平方米，环比增幅9%，同比增长36%。2013年上半年主城区预售供应量在同比及环比均呈正增长趋势，特别是同比增幅明显，下半年市场活跃度高于上半年。并且在最新的城市排名中，重庆已跻身“新一线城市”之列，同时作为各大信托公司房地产及政信项目筛选标准的“准入名单”座上客，可谓综合能力和潜力强劲。
二 担保方-拓新集团介绍
1.基本情况
拓新集团创始于2001年，是一家追求卓越、专注品质的民营投资控股型集团公司，通过全资、参股、控股形式，分别涉足房地产开发、酒店管理与经营、物业管理、金融投资、园林景观、建筑建材、装修装潢、生态农业等领域。集团总部设于重庆两江新区，集团旗下公司总注册资本3.2亿元，现有员工1200余人，其中，高端复合型人才达80余人，各类专业技术人才300余人。
2.财务情况
随着拓新集团旗下部分楼盘销售回款增加，在2013年12月31日拓新集团总资产达到52.86亿元，相较2013年的总资产42亿元，增长幅度很大。资产方面集团主要项目为地产项目存货，为32.95亿元。负债方面较显著项目有应付账款，预付账款及长期借款。应付账款截止2013年12月31日达到6.24亿元，主要为在建工程方面应付款项。预售款4.46亿元为在售项目预收销售款，3.39亿元来自拓新地产旗下项目。在不包括大渡口项目的情况下，未来两年内集团可实现收入约为11.06亿元。扣除税费等流出后，仍有较充足净现金流用于集团内部资金周转。