1.资金全封闭运作：资管计划募集资金定向用于向戴尔中国、马牌轮胎、雅图投影仪、江西铜业等世界500强或知名企业采购货品，并向前述厂商指定的下游经销商供货，回款资金全部进入监管账户；
2.保证金：项目公司在每次采购前，向监管账户存入20%保证金，待采购商品销售完且全部回款后解除冻结的保证金，并滚动投入下一期采购业务；
3.回购承诺或调剂销售：项目公司向上游厂商采购货品后，在约定期限内（2-3月），如下游经销商未按时提货的，上游厂商承诺回购或者调节销售，保证库存商品及时100%足值变现；
4.保证担保：项目公司实际控制人为本次资管计划偿付本息承担无限连带责任；
5.项目资金监管：财通资产对资管计划资金进行用款监管，并开立监管账户，预留我司人员印鉴，确保资金使用符合资管计划约定用途；
6.资金归集：资管计划投资期限届满前三个月每月最后一日分别按照本息30%、20%和50%的比例进行资金归集，分步释放项目公司偿债压力，保障资管计划本息安全；
7.运营报告：财通资产要求项目公司逐月报告资金使用、货物库存、财务明细以及其他情况；
8.资金托管：中信银行负责资管计划存续期内资金的全程托管。

一 还款来源：
1.采购货物的销售回款，下游企业均为上游厂商——戴尔中国、马牌轮胎、雅图投影仪、江西铜业指定的经销商，实力较强，且与项目公司成功合作多年；
2.即使在下游企业无法按时支付货款采购的极端情况下，上游厂商（戴尔中国、马牌轮胎、雅图投影仪、江西铜业）承诺回购或者进行调剂销售，支付货款；
3.项目公司其他产品条线的供应链业务收入，公司2013年实现销售收入3.92亿元，2014年预计实现销售收入10亿元，是本次资管计划本息的11.36倍。
二 业务流程：
1.资管计划募集资金全部进入监管账户；
2.财通资产在全部满足下述条件后向上游厂商支付货款；
① 20%的采购货物保证金进入监管账户；
② 项目公司、上游厂商和财通资产签署三方协议，并约定上游厂商承担回购或调剂销售的义务；
③ 其他相关交易文件或材料。
3.上游厂商向财通资产出具收款确认书；
4.财通资产在监管账户收到下游厂商100%货款后向上游厂商通知发货；
5.上游厂商发货至下游厂商，下游厂商向财通资产出具货物签收单。

上海财通资产管理有限公司（下称“财通资产”）是中国证监会批准的专门从事特定客户资产管理业务及中国证监会许可的其他业务的专业化资产管理公司，于2013年6月3日正式成立。财通资产是财通基金管理有限公司（下称“财通基金”）的控股子公司，位于上海陆家嘴金融区。财通基金是中国证监会依法批复设立的基金管理公司。 财通资产始终坚持以客户为中心，依托跨领域资产管理的制度优势和优秀的主动管理能力，为高净值客户提供高品质的金融产品。在稳健经营的基础上，财通资产致力于提供最佳、持续、稳定的主动管理回报。财通资产同时还与财通基金、财通证券、永安期货等浙江金控平台成员企业保持紧密联动，满足高净值客户的全面金融管理需求。 财通资产的金融产品覆盖房地产投融资、政府基建项目融资、股票质押专项资产管理、工商企业、证券投资类、投资基金等多个传统投资范围。同时，财通资产还积极探索合作开发、项目股权等创新业务模式，致力为客户提供更多优质产品与服务。 截至2014年4月末，财通资产管理的金融资产总规模超253亿元。其中在房地产项目投融资领域，财通资产坚持交易对手品牌战略，即以中国房地产百强企业在一、二线城市的高品质项目为主，比如总规模4.5亿元的财通资产-金地南京仙林湖特定多个客户专项资产管理计划、总规模7.3亿元的财通资产-旭辉长沙国际广场特定多个客户专项资产管理计划。在政府项目合作领域，财通资产以政府财政实力为判断依据，即以政府收入稳健的大中城市以及百强县政府项目为主，比如总规模3亿元的财通资产盐城城资特定多个客户专项资产管理计划。 财通资产的核心管理层和业务团队汇聚了中国优秀的信托、银行、证券、基金等跨领域行业精英。 财通资产设立的项目评审委员会，负责对拟运作项目及与项目有关的重大事项进行审查、评估和决策，并对已投项目定期分析现金流状况，实施后续尽职管理。在母公司财通基金的支持下，财通资产构建起完备、独立的投资管理体系、风险管理体系、市场营销体系和运营服务体系，为高净值客户提供客观缜密的财富管理建议，严格控制风险，保障资产安全。 总部位于上海的财通基金，截至2014年2月末已成功发行201单专户产品，累计规模近200亿元，正在成为期货和定增等领域的行业领跑者。财通基金的第一大股东财通证券股份有限公司（下称“财通证券”），是浙江省直属国有企业、全牌照券商，同时控股中国规模最大的期货公司——永安期货股份有限公司。财通证券的控股股东为浙江省金融控股有限公司（下称“浙江金控”），下属全资、控股和参股公司10家，覆盖银行、证券、信托、股权投资、融资担保等领域。

一   资管项目交易结构：

二  资管项目优势分析：
1.知名企业承诺回购及调剂销售：戴尔中国、马牌轮胎、雅图投影仪、江西铜业等承诺回购或者进行调剂销售，保证库存商品及时100%足值变现，项目风险极低；
2.项目安全边际高：每笔业务项目公司均存入20%保证金，提供现金安全垫，如相关商品的批发价为零售价的70%，则本资管计划购买相关商品的价格为零售价的56%，项目安全边际高；
3.资金封闭运作：公司对资金运作进行全封闭监管，募集资金定向用于向上游厂商支付货款，并直接向下游经销商收款后再行发货；
4.项目公司跨越式发展：项目公司注册资金5010万元，公司的经营业务是供应链服务，涉及计算机软硬件及配件、办公自动化、仪器仪表等，办公地址世界广场，公司主要业务方向是面向世界500强企业提供供应链服务，目前的主要客户是DELL（中国）有限公司，霍尼韦尔安防（中国）有限公司，理光（中国）投资有限公司，LG(中国)投资有限公司、大陆马牌贸易（上海）有限公司、深圳江铜南方总公司和深圳雅图数字视频技术有限公司等。2012年实现销售收入1916万元，2013年实现销售收入39197万元，增幅为1946%；公司总资产从2012年4564万元增长至2013年年底18620万元，增幅为408%；
5.管理团队行业经验丰富：项目公司高层均来自于国内供应链行业龙头和上市公司，具有多年的从业经验，拥有丰富的行业资源，团队专业，执行力强，相关业务模式已稳定无风险运作多年。