1.委托银行贷款，借款人信用记录担保：
资产管理人与借款人盘锦市双台子区经济开发投资有限公司、委托贷款银行签署《委托贷款合同》，明确本资产管理计划的相关权利以及借款人须承担的定期支付债权投资收益、到期偿还债权投资本金等义务；
2.担保方实力强，AA级评级：
盘锦建设投资有限责任公司与委贷银行签署《保证合同》，自愿为盘锦市双台子区经济开发投资有限公司的委托贷款偿还义务提供不可撤销的连带保证担保。盘锦建投总资产超过370亿元，主体评级AA级；
3.市区办公楼整栋抵押，抵押率低：
盘锦中珠商贸有限公司以其位于双台子区城北街、林丰路的中珠大厦（建筑面积：81887.2平方米）为盘锦市双台子区经济开发投资有限公司应履行的委托贷款偿还义务提供最高额抵押担保。

一 融资情况介绍:
1.“棚户区改造”— 国家重点民心工程 ：
棚户区改造是中国政府为改造城镇危旧住房、改善困难家庭住房条件而推出的一项民心工程，中央政府在财政投入、建设用地、税费和信贷等各个方面都给予了极大的支持。为提高社会资金进入棚改项目的积极性，李克强总理早在2013年6月26日的国务院常务会议上就提出6项优惠政策支持棚户区改造计划。 中央政府对于东北三省棚改项目的关注更早。早在2005年，中国在东北三省实施振兴战略过程中就相继开展了大规模的棚户区改造工程，显示了中央政府对此的重视；
2.经济下行预期引发固定收益类产品增长：
2013年以来，经济指标下行引发市场增长预期不佳，投资人风险偏好进一步降低，固定收益类产品之信托、债权基金、结构化的优先级等金融产品在投资市场上大行其道。同时类信托的固定收益类信托、基金后续的发展空间将会继续扩大；
3.私人财富市场潜力巨大：
2014年投资理财市场将继续保持稳健发展，全国个人可投资资产总体规模将达到92万亿元，同比增长14%；中国高净值人群将达到84万人左右，同比增长20%；高净值人群持有财富将达27万亿人民币，同比增长22%。相比超高净值人群拥有的更多投资资源和更丰富的投资渠道，普通高净值人群拥有的投资渠道则非常有限，可供选择投资产品种类贫乏，中国私人财富市场蕴含着可观的增长潜力和巨大的市场价值。
二 项目基本情况:
1.盘锦市：
盘锦市位于辽宁省西南部，“环渤海地区”城市经济发展圈，辽河三角洲中心地带，具有明显的区位竞争优势，未来的发展面临着巨大的机遇。市辖2个区、2个县，即双台子区、兴隆台区、盘山县、大洼县。市区距省城沈阳市155公里；西距锦州市102公里；南距营口市65公里，大连港302公里；东距鞍山市98公里。总面积4 071平方公里，占辽宁省总面积的2.75%。 坐拥全国第三大油田，盘锦市地方财力雄厚，是全国首批36个小康城市之一，盘锦市的各项经济指标一直居于辽宁省前列，日子过得可谓富足。近年来盘锦市经济发展迅速，2013年全市地区生产总值完成1360亿元，是2009年的2倍，年均增长13.1%(按不变价计算)。公共财政预算收入148.8亿元，是2009年的2.8倍，年均增长29%。固定资产投资1140亿元，是2009年的2.8倍，年均增长29%。社会消费品零售总额286亿元，是2009年的1.8倍，年均增长16.2%。外贸出口8亿美元，是2009年的2.7倍，年均增长28.7%。实际利用外资15亿美元，累计完成60.2亿美元，总量连续四年排名全省第三。四年来，各项主要经济指标持续走在全省前列，综合实力显著增强，人民生活幸福指数大幅提升，盘锦发展实现了历史性突破! 2014年盘锦市政府工作报告中，重点提出将全面推进棚户区改造。坚持市场主导、政府引导，抓住国家政策支持机遇，用有实力、有信誉的大企业参与改造，尽快完成全市棚户区和城中村改造任务，全面提升城市建设水平，让棚户区改造成为拉动发展的重大工程，成为改善民生的重大工程，建设辽宁棚户区改造示范市。
2.双台子区：
①双台子区即盘锦市北城区，1985年随省辖盘锦市建立而建区，是盘锦市两个市辖区之一。双台子区资源丰富，地下蕴藏着大量的石油、天然气和井盐等矿产资源，是中国重要的石油化工基地、商品粮基地和芦苇产地。位列 2014新型城镇化质量百强区第83位。
②双台子区财政状况：
近年来双台子区发展迅速。2013年，双台子区紧紧围绕全年目标任务，着力化解经济运行中的各种不利因素，各项工作顺利推进，全年实现地区生产总值152亿元，同比增长15%，是2007年的3.5倍 ；公共财政预算收入8.25亿元，同比增长3%，是2007年的7.4倍 ；居民人均可支配收入19000元，同比增长12%，是2007年的2.2倍。2013年，双台子区地区生产总值、固定资产投资、房地产开发投资、外贸出口等几项指标增速均排在全市第一位。规模以上工业增加值、公共财政预算收入、五大主体税种收入、土地出让金收入等几项指标增速也排在全市前列，大项目建设进入了前所未有的发展新阶段，为全区经济社会长远发展提供了强大支撑。区域综合竞争新优势正在形成。 近年来，双台子区规模和承载能力得到全面提升，累计投入基础设施建设资金超过15亿元，项目建设资金300亿元，开发面积达到6平方公里，成为中国兵器集团重要的精细化工产业基地。 过去的五年，城区面貌日新月异、地区形象加快提升，“一带三区”的空间布局在开拓中初具规模。区域面积由56平方公里增加到128平方公里，累计新增建设用地5583亩，绿地、中珠等知名企业纷纷入驻，房地产开发面积达到60万平方米，多年来改造开发铁东新区的夙愿得以实施。老城区改造全力推进，改造平房区和零散危旧楼房区300万平方米，累计实施房地产开发项目22项，竣工面积80万平方米。城市发展建设掀开了崭新的篇章。 过去五年，各项社会事业全面进步、社会更加和谐稳定，各项工作全面进步。累计筹集资金2.1亿元，用于改善教育教学条件；累计筹集资金8.3亿元，用于社会保障支出；实现新型农村社会养老保险全覆盖，城乡低收入群体达到应保尽保。保障性安居工程扎实推进，提供保障性住房2506套。

首誉光控资产管理有限公司注册资本为1.2亿元，股东背景强大。
“首誉”为首创证券联合中国邮政以及日本三井住友银行成立的公募基金中邮基金。 首誉光控资产管理有限公司（以下简称“首誉光控” ）成立于2013年3月， ，前身为“首誉资产管理有限公司”，由中国邮政以及日本三井住友银行成立的公募基金中邮创业基金管理有限公司（“中邮基金”）发起，经中国证监会核准设立，并持有中国证监会颁发的《中华人民共和国特定客户资产管理业务资格证书》，证书编号：A054-01。经营范围为特定客户资产管理和中国证监会许可的其它业务。
2014年4月，中国光大控股有限公司(165.HK)通过旗下全资子公司增资首誉资管。首誉资管的注册资本增至1.2亿，并在2014年第三季度更名为“首誉光控”。光大控股是光大集团在海外唯一的金融平台；光大集团是国务院直属的超大型国有企业，是中国第一家持牌的金融控股集团；总资产近两万亿人民币，雇员近3万人。
首誉光控尊崇“投资者利益至上”，着眼于投资者长期财富增值。基于对宏观经济和金融市场的高瞻远瞩，在适当的时间推出合适的产品。截至2014年6月30日，首誉光控受托管理规模累计总额近150亿元，涉及标准专户产品、金融衍生品产品、专项资管产品等32只资产管理计划，合作机构包括银行、信托公司、证券公司、期货公司、大中型企业、上市公司等，为政府、企业、机构和个人投资者提供了优质专业的金融服务。
管理公司—首誉光控的优势:
1.强大股东支持:
中邮基金和光大控股强强联合，优势互补，为首誉光控的发展提供全方位支持；
2.特许持牌机构:
公司是根据中国证监会《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》批准的专项资产管理机构，注册资本金1.2亿元。公司注册资本在全市场基金子公司中位居前列；
3.优秀管理团队:
公司高层管理人员拥有国际化的视野和丰富的行业经验。投资管理团队阵容强大，重视把握宏观市场走向，注重主动的资产管理能力，追求长期稳健的投资回报；
4.全程风控体系:
公司对项目实行严格筛选和评估，引入独立的第三方财务、法律和评估意见，具备完备的风险预案和处理流程，建立了完善的项目风险评估体系和后续跟踪体系，引入独立的评审机制，对项目全过程进行高质量的管理和监控；
5.优质客户服务:
公司关注客户短期流动性和长期资产增值的需求，致力于打造以客户为核心的资产管理服务体系。

一 投资亮点:
1.担保方实力强 - 担保主体AA评级：
本项目为政信合作项目，盘锦建投为本次融资提供不可撤销连带责任担保。担保人盘锦建投资产规模逾370亿元，主体评级AA级，为盘锦市市级最大的平台公司；
2.市区办公楼抵押，抵押率低：
不同于其他政信项目，本项目提供市区办公楼宇抵押。中珠大厦办公楼位于双台子城北街北、林丰路西，建筑面积81887.2平方米；
3.政府违约风险低：
目前市场上发行的盘锦项目的用款项目集中在新城，而本项目的用款项目位于盘锦市主城区，政府违约成本大大提升，违约风险低；
4.城市发展迅速，经济有活力：
盘锦市经济增长迅速，经济充满活力，人均GDP超过90000元人民币。不同于传统的东北老工业城市，盘锦市是全国首批36个率先进入小康的城市之一，也是国家特批的12个资源经济转型城市之一；
5.财政出函安排资金：
双台子区财政局出函为该项目支付款提供资金安排；
6.资管公司平台大 -“首誉光控资管”：
首誉光控资产管理有限公司注册资本为1.2亿元，股东背景强大。 “首誉”为首创证券联合中国邮政以及日本三井住友银行成立的公募基金中邮基金。“光控”为光大控股是光大集团在海外唯一的金融平台；光大集团是国务院直属的超大型国有企业，是中国第一家持牌的金融控股集团；总资产近两万亿人民币，雇员近3万人。
二 保证担保介绍:
担保主体——盘锦建设投资有限责任公司
盘锦建设投资有限责任公司是经盘锦市人民政府批准成立的国有独资公司，直接隶属于盘锦市政府，是盘锦市重要的国有资产和公用事业运营主体，担负着盘锦市保障性住房建设、城市基础设施建设和运营的重要任务，注册资本叁亿元，截至2013年12月末，建投公司资产总额超过370亿元,主要从事土地一级开发和整理、政府项目建设等。
自成立以来，公司经营规模和实力不断壮大，在盘锦市城市建设开发及国有资产运营领域已经形成了显著的竞争力，在区域内具有行业垄断性，因而有较强的竞争优势和良好的发展前景。大公国际给予公司主体AA评级。
近年来，作为盘锦市基础设施建设项目的最主要投资主体，公司业务迅猛发展，因此总资产规模大幅度上升。为了支持公司的良性发展，降低公司资产负债率，提高公司对盘锦市基础设施项目的建设质量和建设水平，盘锦市政府多次向公司注入土地，注入土地面积共达1,219.94公顷，评估价值合计为1,109,047.80万元，并均已办理土地使用权证，使得公司归属于母公司的所有者权益大幅增长。
随着盘锦市政府对公司加大支持力度，公司业务规模不断增长，盈利能力稳步提升。