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华鑫信托-裕鑫2号集合资金信托计划

项目名称	华鑫信托-裕鑫2号集合资金信托计划
项目简称	裕鑫2号集合资金信托计划	监管机构	中国银监会
发行机构	华鑫国际信托有限公司	产品状态	在售
产品期限	18个月	融资规模	3.0亿
收益分配	半年付息	资讯电话	7×24全国免费热线： 400-010-1878
预期年化收益	100万≤认购金额＜300万 9.5% 300万≤认购金额 10.0%	收益类型	固定收益
		投资门槛	100万
		托管银行	中信银行成都分行营业部
		募集时间	2015年05月
投资方式	抵押贷款	投资领域	基础设施
资金用途	受让成都“新益州公司”对郫县人民政府的5.145 亿元的应收账款债权。
风控措施	1.政府收应债权转让登记：本信托计划对应的标的债权在人行征信系统办理应收账款转让登记手续。 2.土地充分抵押：成都市润宏投资有限公司将位于郫县的评估价值60350.99 万元的国有储备土地使用权抵押给华鑫信托，抵押率约50%。 3.国有企业连带担保：AA+发债主体郫县国有资产投资经营公司（以下称“郫县国投”）为郫县人民政府的还款义务和新益州公司的回购义务承担连带保证责任。 4.政府纳入财政预算：郫县财政局出具《承诺函》，将本信托计划项下债务纳入政府债务，郫县人大常委会审议通过，同意将本信托计划受让债权及新益州公司在本信托计划项下债务纳入相应年度的财政预算。 5.政府债权质押：信托本金3 亿元折价受让对郫县人民政府5.145 亿元的债权。
补充说明	1.信托还款来源第一还款来源：郫县人民政府兑付标的债权。第二还款来源：新益州公司的经营收入和再融资。第三还款来源：抵押物处置变现。第四还款来源：保证人郫县国有资产投资经营公司的经营收入和再融资。 2.项目基本情况该笔债权是因新益州公司因接受郫县人民政府的委托而代建“成都新德源新城（富士康生活配套区）一期市政道路工程项目”所形成的应收账款债权之部分。 “富士康生活配套区一期市政道路工程项目”预算总投资13.7亿元。由郫县政府委托新益州公司建设。由郫县政府按照与新益州公司签订的《委托代建协议》约定的进度支付项目回购款项。在项目竣工验收交付使用后郫县政府应累计支付回购款50%，工程竣工验收交付使用后1年内郫县政府应结清回购款。根据郫县人民政府出具的确认函，目前尚有5.1亿元价款未支付。本次拟转让债权即为此5.1亿元，届时郫县政府将出具相关的函件确认其就“富士康生活配套区一期市政道路工程项目”尚未支付给新益州公司的回购款。同时，信托公司与郫县政府和新益州公司三方签订《债权债务转让协议》，确认债权和落实新的还款进度，使还款进度与信托计划的支付相匹配。
发行机构简介	华鑫国际信托有限公司华鑫国际信托有限公司（简称“华鑫信托”）于2010 年2 月9 日获得中国银行业监督管理委员会批准重新登记，注册地为北京，由中国银行业监督管理委员会监督，控股股东为中国华电集团公司，公司注册资本金22 亿元人民币。华鑫信托秉承“稳健经营，价值至上”的理念，致力于打造同业领先的专业化、国际化信托公司。截至2013 年底，公司实现各项业务收入9.07 亿元，利润总额6.53 亿元，累计管理信托资产规模为1484 亿元。凭借突出的发展业绩、完善的风控体系和良好的社会品牌信誉，华鑫信托在业内颇具影响力的各类评奖中斩获颇丰。获得“年度金牌风控力信托公司”、“年度金牌成长潜力信托公司”、“年度金牌透明力信托公司”、“中国企业诚信文化十佳单位”以及“企业文化建设百佳单位”等荣誉称号。中国华电集团公司是全国性五家国有独资发电企业集团之一、世界500 强企业，属于国务院国资委监管的特大型中央企业。截至2013 年底，中国华电资产总额6544 亿元人民币，装机容量11269 万千瓦，实现销售收入2118 亿元，实现利润151.74 亿元，完成发电量4728 亿千瓦时，打造了发电、煤炭、金融、工程技术“四位一体”的产业格局。
备注	一融资企业介绍成都市新益州城市建设发展有限公司融资方新益州公司是郫县国有资产监督管理办公室全资子公司，为配合成都市1 号工程，作为“富士康生活配套区”业主单位而组建，具有政策支持优势，超低资产负债率32.58%。成都市新益州城市建设发展有限公司是由郫县国有资产监督管理办公室出资设立的国有独资公司，注册资本24 亿元。公司的主要业务即为成都德源新城（富士康生活配套区为德源新城之部分）的市政基础设施建设。包含征地拆迁、农民安置房（含部分高新西区新征地农民安置房）、基础设施（含市政道路，水、电、气管网等）公建配套（含学校、医院、文体设施、市政公园等）的项目融资和项目建设相关工作。截至2013 年末，公司总资产166.79 亿元，负债合计53.50 亿元，净资产113.29 亿元，资产负债率32.08%，营业收入12.79 亿元。截至2014 年9月，公司总资产169.15 亿元，负债合计55.11 亿元，净资产114.05 亿元，资产负债率32.58%，营业收入14.70 亿元。二保证担保介绍 1.郫县财政实力较强，地方经济实力雄厚。100.41 亿财政收入为本项目第一还款来源提供有力保障。财政负债率仅为14.04%。郫县地处川西平原腹心地带，位于成都市西北近郊，2013、2014 年度中国中小城市综合实力百强县市中排名分别为第46 位和第72 位。郫县2011 年-2013 年财政收入分别为81.79 亿元、88.68 亿元和100.41亿元，持续保持增长势头。2013 年郫县的可支配财力为72.33 亿元。郫县财政实力较强，地方经济实力雄厚。截至2013 年底，郫县政府财政负债率为14.04%，低于30%的警戒线；财政债务率为66.54%，低于100%的警戒线。地区财政负债率及财政债务率均较低，偿债压力较小。 2.担保方郫县国投是郫县国有资产监督管理办公室全资子公司，信用等级AA，已发10 亿元企业债券，债券信用等级AA+，总资产167.75 亿元，担保实力强。对外担保金额仅占总资产的6%，偿债压力小。郫县国有资产投资经营公司是由郫县国有资产监督管理办公室出资组建的国有独资公司，注册资本11 亿元。郫县国投主要致力于粮食销售、物业出租、基础设施建设以及经济适用房销售等业务。郫县国投已发10 亿元企业债券，经鹏元资信评估有限公司2014 年度跟踪评级，公司主体长期信用等级维持为AA，债券信用等级维持为AA+。郫县国投有着较强的再融资能力，担保实力较强。对外担保余额仅占总资产的6%，偿债压力小。截至2013 年底，公司总资产167.75 亿元，净资产96.66 亿元，负债总额71.09 亿元，资产负债率为42.38%，实现营业收入7.70 亿元，净利润3.93 亿元。