| 项目名称 | 方正东亚-正行二期集合资金信托计划 | ||
| 项目简称 | 正行二期集合资金信托计划 | 监管机构 | 中国银监会 |
| 发行机构 | 方正东亚信托有限责任公司 | 产品状态 | 执行 |
| 产品期限 | 18～24个月 | 融资规模 | 1.25亿 |
| 收益分配 | 按季付息 | 资讯电话 | 7×24全国免费热线： 400-010-1878 |
预期年 化收益 |
100万≤认购金额＜300万 10.2% 300万≤认购金额 11.2% |
收益类型 | 固定收益 |
| 投资门槛 | 100万 | ||
| 托管银行 | 华夏银行武汉硚口支行 | ||
| 募集时间 | 2014年12月12日～ | ||
| 投资方式 | 信托贷款 | 投资领域 | 房地产 |
| 资金用途 | 用于武汉汽车公园二期项目C区一组团4S店代建工程的建设。 | ||
| 风控措施 | 一 酒店和土地抵押担保 武汉汽车公园实业有限公司以其持有的一期汽车公寓酒店及二期土地作为抵押物为优先受益人的预期信托利益实现提供抵押担保。 1.汽车公寓酒店： 汽车公寓酒店规划建筑面积为18790.10 平方米，土地使用年限剩余37.25 年。目前，根据国佳评估公司 2013 年 8 月的评估结果显示其抵押价值约为 8415 万元。 2.汽车公园二期土地使用权情况： 汽车公园二期土地规划用地总面积为 125788.59 平方米，经评估该土地使用权的评估价值约为 27673.49 万元。 3.优先资金抵押率： 融资人为 1.25 亿优先级资金投资人提供 “汽车公寓酒店”以及 “汽车公园二期土地使用权 ”作为抵押物，评估价值合计36088.49 万元，综合抵押率小于 45%。该项目抵押率较低，风险控制较好。 二 差额补足义务 1.劣后受益人正行公司为优先受益人实现预期信托利益承担补足义务。 2.本项目优先：劣后=1：1，湖北正行投入 1.25 亿资金参与信托计划，同时，该公司为优先受益人实现预期信托利益提供补足义务。 三 个人保证担保 武汉汽车公园实业有限公司的实际控制人缪红政及其配偶李依红提供无限连带责任担保。 缪红政现任武汉天欣花园商贸有限公司、武汉艾瑞宝迪商贸有限公司、武汉汽车公园实业有限公司、武汉汽车公园商业运营管理有限公司、武汉汽车公园投资管理 |
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| 补充说明 | 一 还款来源信息 1. 汽车公园二期C区一组团4S店委托代建款武汉汽车公园实业有限公司在汽车公园二期C区一组团4S店的委托代建收入方面到2015年可预计回款4.86亿元。 2. 汽车公园一期项目的经营收入财务报表显示该公司2013年9月实现营业收入3,878.10万元，主要为其一期项目的经营管理收入，其收入稳定可靠。据此预测，2013年至2015年共计可实现营业收入1.2亿元。 3. 汽车公园一期综合展厅和一期公寓楼的销售收入公司一期综合展厅预计可实现销售收入5000万元，一期配套公寓酒店预计可实现销售收入8415万元。预计上述两项合计可实现销售收入1.34亿元。 综上所述，武汉汽车公园实业有限公司到2015年将预计实现收入7.4亿元，可完全覆盖信托计划本息。 二 项目基本情况 该公司投资建设的“武汉汽车公园”项目是中国首个汽车主题商业地产项目，是武汉市江夏区重点政府支持项目，是中国汽车流通协会重点推广项目。曾获得新浪网评“最具投资价值”商业地产项目和“胡润百富”年度商业创新奖。 本次信托融资项目为“武汉汽车公园”项目二期项目 C 区一组团4S店代建工程（如下图所示）的建设进行投资，其总建筑面积 10.8 万平方米。 |
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| 发行机构简介 | 方正东亚信托有限责任公司，是经中国银监会于2010年1月23日批准重组成立的非银行金融机构。 |
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| 备注 | 一 信托交易结构  二 融资情况介绍 武汉汽车公园实业有限公司注册于湖北省武汉市，经营范围包括汽车配件、机械设备制造；对汽车行业的投资开发等业务。截止 2013 年 9 月，该公司总资产超过 2.7 亿元，其中股东权益近 1.3 亿元。资产负债率为 53.18%、流动比率为 2.33、速动比率为 1.77，表示该公司经营较为稳健，偿债能力较强。 三 保证担保介绍 保证人 “劲牌”投资：机构保证人湖北正行股权投资基金管理有限公司（以下简称“湖北正行”）是一家大型的专注于挖掘大消费、新能源、新材料及产业升级等领域投资机会的专业投资机构，具有非常成功的投资经历。 湖北正行实际控制人为湖北劲牌投资有限公司，凭借股东的雄厚资金实力和强大的资源背景，与方正东亚信托有限责任公司多次合作，合作项目有：中劲高联幸福明天集合信托计划、高新正行一期集合信托计划、正行一期单一资金信托计划等。其资金实力强且履约信用度高。 |
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