1．特定金融股权质押担保 大连恒业将特定股权质押给新时代信托，对其回购义务提供质押担保。若大连恒业不能如约履行溢价回购义务，受托人有权处置质押股权。 2．质押担保标的优质 大连银行前身大连市商业银行成立于 1998 年 3 月 28 日，是一家由大连市国有股份、中资法人股份及个人股份共同组成的地方性股份制商业银行。经中国银行业监督管理委员会批准，大连市商业银行于 2007 年 2 月 17 日更名为大连银行。 2007年7月19日，大连银行在天津设立了第一家异地分行，迈出了从地方银行向全国性银行转型的第一步。2008年7月18日，大连银行第二家异地分行――北京分行正式开门纳客，标志着大连银行实现了自身发展的又一次重大跨越。 2009年1月18日沈阳分行开业，为大连银行东北地区战略布局落下了一颗重要的棋子。2009 年 9 月成都分行、10 月营口分行相继开业，大连银行全国性战略布局提速。2010 年，成功设立了上海分行、丹东分行和重庆分行，异地分行已达 8 家，成为唯一在全部四个直辖市均设有分行的城商行。 3．商业银行独立保管 本信托计划由交通银行包头广场支行作为保管银行。 4．风险隔离安全保障 设立信托的财产为独立运作的财产，与新时代信托的固有财产和其他信托财产相隔离，不因保管行、新时代信托经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了风险隔离

一 项目基本情况 大连恒业将用于开发新一代计算机安全防护软件及硬件集成防护设备。 二 担保标的介绍 大连银行前身大连市商业银行成立于1998年3月28日，是一家由大连市国有股份、中资法人股份及个人股份共同组成的地方性股份制商业银行。近年来，大连银行资产质量不断提高，盈利能力持续增强，各项经营指标实现了历史性突破。截至2012年4月末，大连银行资产规模达到2091亿元，一般性存款余额1433亿元，贷款余额932亿元，实现净利润11.34亿元，不良贷款余额为8.47亿元，不良贷款比例为0.91％，资本充足率为11.59%，拨备覆盖率达到294.51%。在2011年7月出版的英国《银行家》杂志全球前一千家大银行排名中，大连银行位列第506位，在中国内地的银行中排名第46位。在中国《银行家》杂志银行竞争力排名中，大连银行名列全国大型城市商业银行第8位。 2010 年公司净资产为 72.51 亿元，每股净资产约 1.77 元，净利润 13.16 亿元，每股收益 0.32 元。2011 年末公司净资产达到 90.52 亿元，每股净资产约为 2.21元，净利润 17.23 亿元，每股收益 0.42 元。截止到 2012 年公司净资产为 107.78亿元，每股净资产约为 2.63 元，净利润为 17.50 亿元，每股收益为 0.43 元。通过对比可能看出大连银行的净资产和净利润逐年稳步增加，净资产相比去年增长19.07%，净利润平均每年增长近 1.59%，成长性比较高。

新时代信托股份有限公司的前身是包头市信托投资公司，1987年经中国人民银行批准正式成立，2003年12月经中国银行业监督管理委员会核准重新登记并更名为新时代信托投资股份有限公司；2009年6月，经中国银行业监督管理委员会批准更名为新时代信托股份有限公司，并换领新的金融许可证；2013年4月，公司注册资本增至人民币12亿元。

一 信托交易结构