在我国，有投资需求的机构主要包括保险公司、财务公司、基金会、企业等。有些机构以资金管理为主要业务，如保险公司、财务公司、基金会等，一般有专业的投资人员或投资团队来做投资决策，而对于一般的企业，通常没有专业的投资人员。对于这两类机构投资者，专户理财都能提供很好的服务。在发达国家，基金会、养老金计划等机构比个人更早开始选择专户理财服务。

 

       机构投资一般具有这样一些特征，例如机构本身的现金流比较复杂，因此在要求总体资产增值的同时，必须保持资产足够的流动性；对分散化投资的要求较高，不能承受太高的风险；可能会有一些特殊的投资需求，例如企业可能不愿投资于自己同行业的股票或希望更多比例地持有上游行业的股票以对冲风险等；机构投资决策机制比较复杂、受到更多法律限制等。而相对于机构内部人投资来说，专户理财有着不可替代的优势：

 

       投资方案更有效。投资顾问可能比机构内部投资人员更能确定为实现长期投资目标该确定怎样的资产配置，从而帮助机构确定风险承受水平、建立投资策略。

 

       投资方案更灵活。专户理财的投资方案是为机构量身定制的，在符合相关法规的前提下，可以满足机构的很多特殊需求。只要在资产管理合同中做相应规定，机构可以有参与投资决策的权力，随着市场环境以及机构自身财务状况的改变，可以对资产管理合同进行调整，主要是调整投资目标和资产配置方案。

 

       高度专业的投资管理能力。机构面临的一个问题是如何使他们的资产保持一定的变现能力。在需要变现的时候，卖出哪部分资产？是表现最差的还是最好的？在对资产做重新配置的时候，如何把流动性的需求考虑在内？专户理财的投资组合经理以及背后的研究支持团队拥有丰富的专业知识与经验来解决这些问题。而且，相比投资共同基金而言，更容易对资产进行控制，其他客户提出的交易要求也不会影响到别的账户。

 

       更深入的沟通与服务。专户理财的客户报告比共同基金的定期报告频率更高、信息更全面、并且有投资组合经理定期对业绩做出分析。除法律法规要求的报告之外，客户可以根据自身的需求定制不同的报告，通常可以对报告的内容、频率提出特定的需求。

 

       更灵活的费率结构。专户理财的费率是客户与资产管理人在协商的基础上制定的，在很多情况下，专户理财的管理费与共同基金相比是具有竞争力的。尤其对资金量较大的客户来说，专户理财具有成本优势。