理财规划含义：指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老保险规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想，早日达到财务自由境界的过程！
理财规划目的：
★帮助您明确财务需求及目标，进行更好决策；
★您提供资料并基于一定假设、综合考虑制定；
★您状况和目标可能变化，需定期评估及修订。
★发行主体：公募基金全资子公司；
★监管机构：中国证监会；
★收益期限：收益/期限固定、100万起！
★发行主体：证券公司；
★监管机构：中国证监会；
★产品特征：一般1年以上、100万起、风险比信托略高。
阳光私募基金是借助信托公司平台发行，经过监管机构备案，资金由银行托管，并定期公示业绩和运作报告的投资于证券市场的产品。
阳光私募基金安全性
阳光私募基金的运作模式和公募基金基本相同，资金由银行托管，证券由交易券商托管，投资指令由投资顾问及私募管理人完成，通过这样的结构可以充分保证阳光私募基金的资金和证券的安全。
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